Na sociálnych sieťach sa pohybujú podvodníci, ktorí oslovujú s lákavou ponukou: napríklad ponúkajú 400 € za necelú polhodinu „práce“. Vraj ide len o zaregistrovanie sa v nejakých aplikáciách a nič viac. V skutočnosti ide o mimoriadne nebezpečný podvod, pri ktorom z vás môžu urobiť tzv. „bieleho koňa“.
Ako to funguje? Podvodník vás požiada, aby ste si do mobilu stiahli zahraničné bankové alebo fintech aplikácie (napríklad FINCI, PAYSERA, FINOME a podobne). Na registráciu vám dá svoj e-mail a telefónne číslo, vy si len vytvoríte účty. Háčik je v tom, že musíte prejsť overením totožnosti, teda odfotiť svoj občiansky preukaz alebo pas a urobiť si selfie (tzv. overenie KYC – Know Your Customer), čo zvyčajne vyžadujú finančné inštitúcie riadené európskymi pravidlami.
Prečo je to nebezpečné? Účet bude legálne otvorený na vaše meno, založili ste ho dobrovoľne a poskytli ste k tomu svoje doklady a tvár. Prístup k nemu však bude mať podvodník, keďže ste pri zakladaní použili jeho kontaktné údaje.
Podvodníci takto založené účty môžu zneužiť na pranie špinavých peňazí z trestnej činnosti. Keď niekoho oklamú pri online podvode, nenechajú si peniaze od obetí poslať na svoj vlastný účet. Pošlú ich na tento novovytvorený účet, ktorý je napísaný na vaše meno. Odtiaľ ich okamžite prepošlú ďalej alebo ich vyberú v kryptomenách. Keď polícia z akejkoľvek krajiny začne vyšetrovať, kam zmizli peniaze oklamaných obetí, stopa skončí u vás. Skutočný páchateľ zostane pre políciu neviditeľný a schovaný za cudzou identitou, zatiaľ čo vám hrozí trestné stíhanie, exekúcie alebo skončíte na čiernej listine bánk.
V žiadnom prípade neposkytujte fotky svojich dokladov ani žiadne osobné údaje cudzincom cez internet. Ak už niekto z vašich známych na toto naletel a poslal doklady, musí okamžite kontaktovať políciu a dané aplikácie či banky, aby účty zablokovali ešte predtým, ako cez ne pretečú prvé nelegálne peniaze.
